Sigorta: Hasar, Belgeler ve Zeyiller

{primary} Ne işe yarar? Bir poliçenin ayrıntı panelinde o poliçeye ait her şey tutulur: poliçe/teklif/kimlik belgeleri, hasar dosyaları ve gelişmeleri, zeyil ve iptal işlemleri, hatırlatma ayarları. Ayrıca sistem kural dışı kayıtlarda sizi uyarır.

Nerede? Sol menü → Sigorta Takibi → herhangi bir poliçe satırına tıklayın (veya ⋮ menüsünden Ayrıntılar (belge, hasar, geçmiş)). Sağdan açılan Poliçe panelinde beş sekme vardır: Özet, Belgeler, Hasar, İşlemler, Hatırlatma. Hangi pakette / kimler için? Hizmet türü Sigorta olan hesaplarda; paket kısıtı yoktur. Panelin içeriğini görmek/belge indirmek için Müşteriler yetkisi, belge yüklemek, hasar açmak, işlem yapmak için müşteri düzenleme yetkisi gerekir. Genel anlatım: Sigorta Modülü.

Panelin başı

Poliçenin branşı ve durumu (renkli etiket, gerekirse "başka acentede"), altında müşteri adı · plaka/adres. Yetkiniz varsa üstte kısa yollar: Görüştüm, Yenile (başka acentedeyse Bizde kes) ve Düzenle.

Sekmeler

Özet

Poliçenin tüm bilgisi: Durum, Şirket, Poliçe no, Başlangıç, Bitiş, Prim, Komisyon, Tahsilat, Son görüşme, Sonraki takip. Altında Teminatlar, branşa özel ayrıntılar (örn. kaskoda muafiyet, sağlıkta bekleme süresi), Not, önceki/sonraki poliçe bağlantıları ("Önceki: ..." / "Yenileme: ...") ve bu poliçeye ait uyarılar.

Belgeler

• Tür: Poliçe, Teklif, Zeyil, Hasar, Kimlik / ruhsat, Diğer.
• Açıklama (isteğe bağlı): Boşsa dosya adı kullanılır.
• Dosya seçin (birden fazla dosya seçilebilir) ve Yükle'ye basın. Kabul edilen türler PDF, JPG, PNG; dosya başına en fazla 10 MB.
• Yüklenen belgeler listelenir: ad, tür, tarih ve kimin yüklediği. Ada tıklayınca indirilir; çöp kutusu simgesiyle silinir.
• Poliçe formundan eklenen belge, işlem (zeyil/iptal) ve hasar belgeleri de bu listede görünür; bunlar ilgili kayıttan ayrıca silinmez.
• Belgeler herkese açık bir adreste durmaz; yalnızca işletmenin yetkili kullanıcıları indirebilir.

İpucu: Ruhsat veya poliçenin fotoğrafını çekip Belge Tarama ile kayıt açarsanız dosyalar otomatik olarak "Taranan belge" adıyla buraya eklenir.

Hasar

Bir poliçeye birden çok hasar dosyası açılabilir.

Hasar dosyası aç formu:

Dosya, "Açık" durumuyla açılır. Her dosya kartında dosya no, durum, hasar ve ihbar tarihi, irtibat, talep edilen ve ödenen tutar, açıklama ve varsa belge görünür.

Gelişme ekle ile dosyanın ilerleyişini kaydedersiniz:

• Durum: Açık, İncelemede, Evrak bekleniyor, Onaylandı, Ödendi, Reddedildi, Kapandı.
• Toplam ödeme (TL): "Ödendi" seçilirse zorunludur.
• Gelişme: Ne olduğunu yazın (zorunlu).
• Ek belge: İsteğe bağlı.

Her gelişme tarih, saat ve kim eklediğiyle zaman çizelgesi olarak dosyanın altında birikir; dosyanın durumu son gelişmeye göre güncellenir. İptal edilmiş veya süresi dolmuş poliçelere de sonradan hasar kaydı açılabilir.

İşlemler (zeyil ve iptal)

Poliçe süresi boyunca yapılan değişiklikleri Zeyil / iptal işle ile geçmişe yazarsınız. İşlem türleri:

Form alanları: Tarih (bugün veya geçmiş; zorunlu), işleme göre Yeni plaka / adres, Yeni bitiş, Yeni teminatlar (ilgili işlemde zorunlu), Zeyil no, Prim etkisi (Yok / Ek prim / İade; ek prim ve iadede Tutar zorunlu), Gerekçe (zorunlu), isteğe bağlı belge.

Kısa yol: Poliçe satırındaki ⋮ → İptal et doğrudan "Poliçe iptali" formunu açar (İptal tarihi, İade / ek prim, Tutar, Gerekçe). İptal, silmekten farklıdır; kayıt geçmişte durur.

Zaman çizelgesi: İşlemler sekmesinde tüm olaylar yeniden eskiye sıralanır: ilk kayıt, görüşmeler ("Görüşme: Teklif verildi" gibi), tahsilat, yenileme, bilgi düzenleme ve zeyiller. Değişen alanlar "Bitiş: 01.10.2026 → 01.10.2027" gibi eski → yeni olarak gösterilir. Kim yaptığı ve ne zaman yaptığı da yazar.

Hatırlatma

Bu poliçenin hatırlatma ayarları, sorumlu kişiler ve gönderim geçmişi: bkz. Hatırlatmalar ve Raporlar.

Sistem uyarıları (kural motoru)

Sistem, kaydettiğiniz bilgileri sigorta kurallarına göre kontrol eder ve uyarır; kaydı engellemez. Kayıt sonrasında "Kaydedildi. Dikkat edilecekler:" listesi ve kişi ekranında "N uyarı" kutusu çıkar. Her uyarının yanında dayanağı (ilgili kanun veya genel şart) küçük yazıyla belirtilir. Örnekler:

• Eksik zorunlu sigorta: Araçta geçerli zorunlu trafik, konutta DASK yoksa. Süresi dolan zorunlu poliçe için müşterinin yaptırımla karşılaşabileceği hatırlatılır.
• Çifte sigorta: Aynı varlıkta aynı dönemi kapsayan ikinci trafik/kasko/DASK/konut poliçesi.
• Süre: Trafik ve DASK poliçesi 1 yıllık düzenlenir; sağlık poliçesi 12 aylıktır; hayat ve seyahat dışındaki poliçelerde 1 yılı çok aşan süre "genelde 1 yıllıktır" diye not edilir.
• Branş-varlık uyumsuzluğu: Örn. konut varlığına trafik poliçesi.
• Eksik kayıt: Bizde kesilen poliçede şirket, poliçe no veya prim yok; sigortalının TC/vergi numarası yok; sağlık/hayat poliçesinde doğum tarihi yok.
• TC kimlik numarası: 11 haneli numaranın doğrulama kuralına uymaması, 10/11 hane dışında girilmesi.
• Sahiplik: Varlık satılmış/devredilmiş ama poliçesi hâlâ açık (iptal veya devir kaydedin).
• Mükerrer poliçe numarası, uzun süredir bekleyen teklif (30 günden fazla), plaka biçimi ve şasi (17 karakter) kontrolü.
• Sağlık ve seyahat: Sağlıkta ileri yaş, yenilemede kesinti (bekleme süresi/yenileme garantisi kaybı riski), şirket değişimi; seyahatte tıbbi teminatın Schengen vizesi için yetersiz olması ve seyahat tarihlerinin poliçe dönemi dışına taşması.

{warning} Bu uyarılar acenteye hatırlatma amaçlıdır; hukuki veya mesleki danışmanlık yerine geçmez. Sigorta Takibi resmî bir portal değildir; poliçeyi düzenleyen sigorta şirketinin bilgileri esastır.

Adım adım örnek: hasar takibi

1. Poliçe satırına tıklayın, Hasar sekmesini açın.
2. Hasar dosyası aç: dosya no, hasar ve ihbar tarihi, açıklama girin (talep tutarı ve belge isteğe bağlı). Kaydedin.
3. Şirketten haber geldikçe Gelişme ekle ile durumu güncelleyin ("Evrak bekleniyor", "Onaylandı"...).
4. Ödeme yapılınca durumu Ödendi yapıp toplam ödeme tutarını yazın.
5. Bitince Kapandı.

Adım adım örnek: plaka değişikliği (zeyil)

1. Poliçe panelinde İşlemler sekmesine geçin, Zeyil / iptal işle'ye basın.
2. İşlem: Plaka zeyli; tarihi, yeni plakayı ve gerekçeyi girin. Ek prim varsa Prim etkisini seçip tutarı yazın.
3. Kaydedin. Varlığın plakası güncellenir; eski plaka geçmişte "eski → yeni" olarak kalır. Aynı varlıkta daha yeni bir plaka/adres değişikliği varsa, geçmişi tersine çevirecek işlem kaydedilmez.

Müşteriye (acenteye) nasıl anlatırım?

• "Poliçeye ait ne varsa (belge, hasar dosyası, zeyil, görüşme geçmişi) tek panelde durur; dosya aramazsınız."
• "Hasar dosyasının her gelişmesini tarih ve kim yazdığıyla saklarsınız; müşteri sorduğunda hemen yanıt verirsiniz."
• "Kaydı yanlış girerseniz sistem sizi uyarır; ama işinizi engellemez."
• "Belgeler herkese açık değildir; yalnızca yetkili kullanıcılar görür."

Dikkat edilecekler / Sık sorulanlar

• Belge yüklenmiyor: Dosya PDF, JPG veya PNG mü, 10 MB'ı geçmiyor mu?
• Poliçe silinirse hasar dosyaları, belgeler ve geçmişi de silinir; silmek yerine iptal etmek çoğunlukla doğrudur.
• "Zeyil / iptal" yerine doğrudan durumu "İptal" yaparsanız kayıt yine kapanır ama tarih ve gerekçe girilmediği için sistem "iptal doğrudan durum değişikliğiyle kaydedildi" uyarısı verir.
• İşlem tarihi, poliçe döneminin dışındaysa veya daha önce kaydedilmiş bir işlemden eskiyse uyarı çıkar (yine de kaydedilir).

İlgili sayfalar

• Sigorta Modülü
• Hatırlatmalar ve Raporlar
• Excel ile Toplu Aktarım ve Belge Tarama
• Müşteriler

⬅️ Önceki Konu: Sigorta: Excel ile Toplu Aktarım ve Belge Tarama

➡️ Sonraki Konu: Hacamat Takvimi

🏠 Dökümantasyon Anasayfası