Sigorta Modülü (Sigorta Takibi)

{primary} Ne işe yarar? Sigorta acentesinin müşterilerini, sigortalı varlıklarını (araç, konut...) ve poliçelerini tek ekranda tutar; hangi poliçenin ne zaman biteceğini, bugün kimin aranması gerektiğini gösterir ve yenileme hatırlatmalarını otomatik gönderir. Amaç, yenilemesi unutulan poliçeyi rakibe kaptırmamaktır.

Nerede? Sol menü → Sigorta Takibi. Ayrıca Anasayfa'da sigorta özeti ve Müşteriler içinde müşteri kartında "Sigorta takibi" bölümü açılır. Hangi pakette / kimler için? Hizmet türü Sigorta olan hesaplarda açılır. Paket kısıtı yoktur (kod tarafında paket kapısı bulunmaz). Ekranı görmek için hesapta Müşteriler yetkisi, kayıt eklemek/düzenlemek için müşteri düzenleme yetkisi gerekir. Yetki yoksa ekran açılmaz. Diğer hizmet türlerinde bu ekran hiç görünmez. Sigorta modülü randevu sisteminden bağımsızdır; isterseniz aynı hesapta müşteri görüşmeleri için randevu da kullanılır.

Bu modülün ek sayfaları:

• Hatırlatmalar ve Raporlar
• Excel ile Toplu Aktarım ve Belge Tarama
• Hasar, Belgeler ve Zeyiller

Temel mantık: Kişi → Varlık → Poliçe

Branşlar: Trafik, Kasko, İMM, Yeşil Kart, DASK, Konut, Yangın, İşyeri, Sorumluluk, Sağlık, Tamamlayıcı sağlık, Hayat, Ferdi kaza, Seyahat, Diğer. Her varlık türüne uygun branşlar öne çıkar (örn. araçta Trafik/Kasko/İMM, konutta DASK/Konut/Yangın); "tümü" düğmesiyle hepsi seçilebilir.

Poliçe kaydı üç şekilde tutulur:

• Biz kestik: Poliçeyi acente düzenledi. Prim, komisyon ve tahsilat takip edilir.
• Başka acentede: Müşterinin poliçesi başka yerde; bitiş tarihini kaydedip yenileme zamanı "karşı teklif" için hatırlatılır.
• Poliçesi yok: Müşterinin bu varlıkta poliçesi yok; "ne zaman aranacak" tarihi girilir, kayıt çalışma listesine düşer.

Poliçe durumları: Poliçesi yok, Teklif, Aktif, Yenilendi, Bizdeki poliçeyle değiştirildi, İptal, Kaybedildi.

{info} Sigorta Takibi bir takip aracıdır; resmî bir sigorta portalı veya şirket sistemi değildir. Poliçeyi şirketin sisteminde kesersiniz, burada kaydını tutup yenilemesini takip edersiniz.

Bu ekranda neler var?

Üst çubuk

• Arama kutusu: "İsim, telefon, plaka, TC veya poliçe no ara".
• Görünüm sekmeleri: Kişiler, Yenileme hattı, Poliçeler.
• Yeni kişi: Yeni müşteri ekler (düzenleme yetkisi gerekir).
• ⋯ menüsü: Raporlar, Excel'den aktar, Hatırlatma ayarları.

Özet sayaçları (tıklayınca listeyi süzer)

Sayaca tıklayınca üstte "Filtreyi kaldır" çubuğu çıkar.

1) Kişiler görünümü

Solda kişi listesi, sağda seçilen kişinin ayrıntısı bulunur. Liste en acil olan üstte olacak şekilde sıralanır (süresi geçmiş, takibi gelmiş, poliçesiz, teklif, bitişe kalan gün). Her satırda kişinin en acil poliçesi renkli bir etiketle görünür; birden fazlaysa altında renkli noktalar çıkar. Uyarı varsa ünlem işareti vardır. Arama yapmadıkça yalnızca en az bir varlığı olan kişiler listelenir.

Sağ panel:

• Başlık: Ad, telefon (tıklayınca arar), WhatsApp bağlantısı (müşteri WhatsApp izni verdiyse), TC/vergi no, e-posta, doğum tarihi, adres. Varlık ekle düğmesi ve kişiyi düzenleme (kalem) simgesi.
• Uyarılar kutusu: "N uyarı"; açınca tek tek gösterilir (eksik zorunlu sigorta, geçersiz TC numarası, eksik bilgi vb.).
• Varlık kartları: Plaka/adres, tür ve özet bilgiler. Araçlarda muayene durumu da rozet olarak çıkar (örn. "muayene 12 gün sonra"). Kartın içinde poliçeler satır satır listelenir:
  • Branş adı, durum etiketi (renkli), "başka acentede" ve "Tahsilat bekliyor" etiketleri
  • Şirket, poliçe no, prim
  • Son görüşme tarihi ve "bugün aranacak" / "hatırlatma [tarih]"
  • Düğmeler duruma göre değişir: Görüştüm (takibi gelmişse), Yenile (bitişe 60 günden az kalmışsa; başka acentedeyse Bizde kes, 90 gün), Poliçe kes (poliçesiz kayıtta), Kesildi (teklif kaydında). ⋮ menüsünde: Düzenle, Ayrıntılar (belge, hasar, geçmiş), Görüşme kaydı, Erken yenile, Prim tahsil edildi, İptal et, Kaydı sil.
  • Eksik teminat düğmeleri: Varlıkta olmayan branşlar "+ Trafik zorunlu", "+ Kasko" gibi tek tıkla poliçe ekleme düğmesi olarak çıkar.
  • Eski kayıtlar (n): Yenilenmiş veya değiştirilmiş eski poliçeler burada saklanır.
• Son işlemler: Kişinin son 12 işlemi (görüşme, tahsilat, zeyil...).

Renk mantığı: kırmızı = süresi geçti veya 15 günden az kaldı; turuncu = 45 günden az kaldı (başka acentedeki poliçede 90 gün); yeşil = uzun süre var; gri = poliçesiz, kapanmış veya bitiş girilmemiş; mavi = teklif.

2) Yenileme hattı

Poliçeleri, müşteriyle görüşme durumuna göre beş sütuna dizer (sürükle-bırak yoktur; sütun, son görüşme sonucuna göre otomatik belirlenir):

Karttaki düğmelerle doğrudan Görüştüm, Yenile / Bizde kes, Poliçe kes yapılır.

3) Poliçeler (tablo)

Tüm poliçelerin sayfa sayfa (30'ar kayıt) listesi: Müşteri, Varlık, Branş, Şirket/no, Bitiş, Prim, Durum. Üstte süzgeçler: Branş, Durum, Şirket, Bitiş (30/60/90 gün, bu ay, süresi dolmuş), Sorumlu (birden fazla personel varsa), Sırala (bitiş tarihi, son eklenen, prim, müşteri adı). Satıra tıklayınca poliçe ayrıntı paneli açılır.

Günlük akış (adım adım)

A. Yeni müşteri ve poliçe ekleme

1. Yeni kişi → ad (zorunlu), telefon, TC/vergi no vb. yazıp kaydedin. Aynı telefonla kayıtlı müşteri varsa yeni kopya açılmaz, o müşteri kullanılır.
2. Kişi açılınca Varlık ekle → türü (Araç/Konut/İşyeri/Kişi/Diğer), plaka veya adresi yazın. Araçta şasi/VIN, marka-model gibi ayrıntılar ve muayene tarihleri girilebilir. Sahiplik durumu varsayılan "Müşteriye ait"tir; satılan/devredilen varlık için değiştirilir.
3. + Poliçe → Biz kestik / Başka acentede / Poliçesi yok seçin, branşı işaretleyin; şirket, poliçe no, başlangıç, bitiş, prim, tahsilat durumunu girin. Aktif poliçede bitiş tarihi zorunludur. Kaydedin.
4. Sistem takip tarihini otomatik koyar: bitiş tarihinden hatırlatma günü kadar önce (varsayılan 30 gün).

{success} Belge elinizdeyse Ruhsat veya poliçe tara ile alanları otomatik doldurabilirsiniz. Ayrıntı: Excel ile Toplu Aktarım ve Belge Tarama.

B. Her gün: "Bugün kimi arayacağım?"

1. Anasayfada veya Sigorta Takibi'nde Bugün aranacak sayacına bakın (ya da sayaca tıklayın).
2. Müşteriyi arayın; kayıttaki Görüştüm düğmesine basın.
3. Görüşme kaydında sonucu seçin. Sonuç, kaydın ne zaman tekrar önünüze geleceğini belirler:

İsterseniz kısa bir not eklersiniz; kayıt geçmişte görünür.

C. Yenileme

1. Bitişe yaklaşan poliçede Yenile düğmesi çıkar (bitişe 60 gün kala; başka acentedeki poliçede Bizde kes 90 gün kala). Daha erken gerekirse ⋮ menüsünde "Erken yenile".
2. Yeni poliçenin bilgilerini girip kaydedin. Form önceki poliçeye bağlı açılır; yeni başlangıç tarihi girilmelidir (önceki bitmeden başlıyorsa çakışma uyarısı çıkar). Kaydedilince eski kayıt "Yenilendi" (başka acente ise "Bizdeki poliçeyle değiştirildi") olarak kapanır ve "Eski kayıtlar"a geçer.
3. Aynı varlıkta aynı branşta yeni aktif poliçe kaydedilince, eski açık kayıtlar (poliçesiz takip, teklif, süresi dolmuş) otomatik kapanır.

D. Prim tahsilatı

• Bizde kesilen poliçe varsayılan olarak "Tahsil edildi" kaydedilir. Bekleyen veya kısmi tahsilat varsa formdaki Tahsilat alanından ("Tahsilat bekliyor", "Kısmi tahsil edildi") seçin; kısmi ise Tahsil edilen tutar zorunludur.
• Sonradan ⋮ menüsünden Prim tahsil edildi derseniz prim tamamen tahsil edilmiş işlenir. Bekleyen tahsilatlar Raporlar'da listelenir.
• Komisyon: Formda Gelişmiş bölümünde Komisyon % yazılır; tutar boşsa prim × oran ile hesaplanır. Yüzde, Hatırlatma ayarları'ndan branş bazında da varsayılan yapılabilir.

E. Silme ve düzeltme

• Poliçe kaydı ⋮ → Kaydı sil ile, onayla silinir (hasar dosyaları, belgeler ve geçmişi de silinir).
• Poliçesi olan varlık silinemez; önce poliçeleri silin ya da varlığı "Artık müşteriye ait değil" yapın.
• İptal için silmek yerine ⋮ → İptal et (tarih ve gerekçe) kullanın; geçmişte kalır (Hasar, Belgeler ve Zeyiller).

Anasayfadaki sigorta özeti

Sigorta hesabında Anasayfa'da bir "Sigorta takibi" kartı çıkar: aktif poliçe ve poliçesiz takip sayısı, zorunlu teminatı eksik kişi sayısı; dört sayaç (Bugün aranacak, 7 gün içinde bitiyor, 30 gün içinde bitiyor, Süresi geçti); "X müşterinin poliçesi 30 gün içinde bitiyor" cümlesi ve Bugün kiminle görüşmeli? listesi (en fazla 8 kişi; her satırda Görüştüm düğmesi). Yenileme hattı ve Kişi ekle kısayolları da burada. Müşterilerdeki müşteri kartında da aynı varlık/poliçe özeti ve işlem düğmeleri vardır.

Müşteriye (acenteye) nasıl anlatırım?

• "Müşterinizin araç, konut ve poliçelerini tek yerde tutarsınız. Poliçe bitmeden önce sistem hem sizi hem müşteriyi uyarır."
• "Sabah açtığınızda 'bugün kimi arayacağım' listesi hazırdır; görüşme sonucunu işaretlersiniz, kayıt doğru zamanda tekrar önünüze gelir."
• "Başka acentede olan müşterinin poliçe bitişini de girersiniz; bitmeden önce size 'karşı teklif için arayın' hatırlatması gelir."
• "Aylık üretim, komisyon, yenileme oranı ve bekleyen tahsilat raporlarını görürsünüz."
• Excel listesi olan acenteler mevcut portföyü tek seferde aktarabilir (Excel ile Toplu Aktarım).

Dikkat edilecekler / Sık sorulanlar

• Kim görür? Hizmet türü Sigorta olan hesapta, Müşteriler yetkisi olan işletme sahibi ve personel. Kaydı değiştirmek için düzenleme yetkisi de gerekir. Tüm kayıtlar işletmeye aittir; personel bazında ayrı bir gizlilik yoktur, poliçeye "sorumlu personel" atanır (hatırlatma ona gider).
• Uyarılar engellemez. Sistem kural dışı bir kayıtta (örn. aynı dönemde ikinci trafik poliçesi, geçersiz TC numarası, eksik zorunlu sigorta) uyarı gösterir, kaydı reddetmez.
• Aynı varlık ve branşta aynı anda tek geçerli poliçe tutulur: trafik, kasko, İMM, yeşil kart, DASK, konut, yangın, işyeri. Hayat, sağlık, ferdi kaza, seyahat, sorumluluk gibi branşlarda birden fazla geçerli poliçe yan yana durabilir.
• Sigorta müşterileri, Müşteriler listesiyle aynı kayıttır; müşteri kartındaki bilgiler her iki yerde de aynıdır.
• Hatırlatmaların nasıl, kime ve ne zaman gittiği: Hatırlatmalar ve Raporlar.

İlgili sayfalar

• Hatırlatmalar ve Raporlar
• Excel ile Toplu Aktarım ve Belge Tarama
• Hasar, Belgeler ve Zeyiller
• Müşteriler
• Sektörlerimiz

⬅️ Önceki Konu: Vega Şefim Entegrasyonu

➡️ Sonraki Konu: Sigorta: Hatırlatmalar ve Raporlar

🏠 Dökümantasyon Anasayfası